Événements clients

Une soirée d'experts sur une question rencontrée par les clients, avec une intervention, une courte table ronde et une réception, donne à un client bancaire une raison professionnelle de venir. Un dîner consultatif demande à une douzaine de clients quelle devrait être la prochaine évolution du produit. Une rencontre utilisateurs avant une conférence comme la Crypto Assets Conference ou Frankfurt Digital Finance rejoint des clients déjà présents à Francfort. Un atelier pratique d'IA, comme le format Claude Hacker House, apporte aux invités quelque chose à rapporter à leur équipe.

Planifiez ensemble l'invitation et le lieu: nommez le sujet professionnel, présentez le programme et précisez les frais pris en charge par l'hôte. Une galerie privée ou une réception après un salon peut convenir à un petit groupe. Des agences événementielles comme Eventrebellen proposent de planifier invitations et lieux, tandis que Take a Look décrit les soirées en galerie et réceptions après salon. Les entreprises financières doivent toujours faire valider le format et l'hospitalité par la conformité.

Avant de réserver, décidez si l'événement vise les clients existants, les retours produits ou de nouvelles affaires, et fixez un budget total. Awardit relie ces choix à la sélection des invités et au suivi. Désignez un responsable du déroulé et recueillez ensuite les retours, comme dans la liste de planification konfetti. L'accès au lieu et les transports influencent aussi la participation; mein event inclut les navettes dans son service.

Selon l'article 4(5) de la loi allemande sur l'impôt sur le revenu (en allemand), les frais d'hospitalité professionnelle sont déductibles à 70 pour cent s'ils sont appropriés et documentés avec le motif et les invités. Les cadeaux aux contacts professionnels ne sont déductibles que si leur coût total ne dépasse pas 50 euros par destinataire et par an. Selon l'article 37b (en allemand), l'hôte peut payer un impôt forfaitaire de 30 pour cent sur les avantages offerts aux invités, qui n'ont alors rien à payer; cette option est exclue lorsque les avantages dépassent 10 000 euros par destinataire et par an. Le conseiller fiscal de l'hôte doit déterminer quelles parties de l'événement relèvent de l'hospitalité ou d'un avantage.

Le personnel des banques et des gestionnaires d'actifs suit des règles sur les incitations. L'article 12(3) de la directive déléguée MiFID II cite parmi les avantages non monétaires mineurs acceptables la participation à des conférences, séminaires et formations sur les caractéristiques d'un instrument ou service financier, ainsi qu'une hospitalité raisonnable de faible valeur, comme les repas et boissons lors d'une réunion professionnelle ou conférence. Une soirée d'experts avec réception correspond à cette description; un voyage ou billet coûteux peut ne pas y correspondre, et de nombreux invités devront d'abord obtenir l'accord de la conformité.

Un événement accueilli est organisé pour le compte de l'hôte et selon son identité visuelle, et l'hôte choisit le format et les intervenants. Finance Loop fournit le lieu, le personnel, le contrôle des billets et la technique pour environ 100 à 150 professionnels sur deux à trois heures, et peut aider l'hôte à inviter le bon public en plus de sa liste de clients. Les événements accueillis commencent à EUR 7 000 hors taxes, avec boissons, amuse-bouches, DJ, photographe et vidéo en option.

Finance Loop organise des événements à Francfort, Munich, Berlin et Hambourg. Un hôte peut inviter ses clients à un événement accueilli ou les amener à un meetup qu'il sponsorise.

Un événement de remerciement clients est organisé par une entreprise pour remercier ses clients existants, souvent une fois par an. Dans les services financiers, il s'agit généralement d'une soirée avec une courte intervention, des repas et boissons, où les clients se rencontrent aussi.

Les frais d'hospitalité professionnelle documentés sont déductibles à 70 pour cent, et les cadeaux jusqu'à 50 euros par destinataire et par an le sont entièrement. Les autres avantages offerts aux invités peuvent être imposés forfaitairement à 30 pour cent chez l'hôte selon l'article 37b de la loi sur l'impôt sur le revenu.

Les options incluent une soirée de perspectives de marché avec un économiste invité, une intervention sur un sujet demandé par les clients, comme bitcoin en portefeuille ou les fonds tokenisés, et un petit dîner de clients partageant un intérêt. Chacun apporte un apprentissage au client, ce qui correspond aussi aux règles sur les incitations suivies par sa propre entreprise.