Core-Banking-Modernisierung
Bei der Core-Banking-Modernisierung erneuert eine Bank die Systeme für Einlagen, Kredite und Zahlungsverkehr. Dazu kann die Bank vorhandene Software aktualisieren, eine Plattform ersetzen oder einzelne Funktionen auf neue Systeme übertragen. Das Projekt verändert sowohl die Technik als auch die Verbindungen zwischen den Bankprozessen.
Banken modernisieren diese Systeme, um neue Leistungen bereitzustellen und die Verarbeitung bei veränderten Anforderungen zuverlässig zu halten. Ein vollständiger Austausch bündelt die Umstellung auf einen Wechseltermin, während bei einer schrittweisen Migration alte und neue Funktionen gemeinsam laufen. Datenmigration, Tests und die geplante Dauer des Parallelbetriebs bestimmen, wie die Bank den laufenden Betrieb während der Umstellung schützt.
Vollständiger Austausch oder schrittweise Migration
Eine Bank, die ihr Kernsystem modernisiert, wählt zwischen zwei Wegen. Ein vollständiger Austausch tauscht die gesamte Kernplattform in einem einzigen Schritt, was schneller fertig ist, aber das Risiko in ein einziges Ereignis konzentriert. Eine schrittweise Migration verschiebt ein Modul nach dem anderen, zuerst Konten, dann Zahlungsverkehr, dann Kredite, sodass ein Ausfall nur eine Funktion statt die ganze Bank trifft, auf Kosten eines längeren Parallelbetriebs beider Systeme. Genannte Kernbankenplattformen, zwischen denen Banken für beide Wege wählen, sind Temenos, Finacle, FIS und Fiserv, jede mit eigenem Migrationswerkzeug und eigenem Zeitplan.
Eine Mainframe-Migration bringt eine eigene Frage mit: die Geschäftslogik in einer modernen Sprache neu schreiben, oder die Logik behalten und nur die Infrastruktur darunter verschieben. Beide Wege verlangen von der Bank zuerst zu dokumentieren, was das bestehende System tatsächlich tut, denn jahrzehntealter Mainframe-Code überlebt oft die Menschen, die ihn verstehen.
Wo KI-Coding-Agenten in die Migration passen
Der Teil einer Core-Banking-Migration, der die meiste Kalenderzeit kostet, ist meist nicht die neue Plattform, sondern das Lesen und Übersetzen der alten: tausende Zeilen Geschäftslogik, die niemand vollständig dokumentiert hat. KI-Coding-Agenten übernehmen heute einen Teil dieser Lese- und Übersetzungsarbeit und schlagen ein modernes Äquivalent einer Legacy-Routine vor, das ein Entwickler prüft, statt dass ein Entwickler jede Zeile selbst nachvollzieht. Auch bei einer agentischen Software-Fabrik durchläuft die Migrationsausgabe denselben Prüf- und Testprozess, den eine Bank bereits betreibt. Das gilt unabhängig davon, ob ein Mensch oder ein Agent den ersten Entwurf geschrieben hat.
Kommende Events zur Banking-Modernisierung
Was ist Core-Banking-Modernisierung?
Core-Banking-Modernisierung ist der Prozess, das Kernbankensystem einer Bank, die Software, die Einlagen, Kredite, Zahlungsverkehr und das Hauptbuch hält, von einer Legacy-Plattform auf eine cloud-native, API-first Plattform zu verschieben. Core-Banking-Modernisierung betrifft sowohl die technische Plattform als auch die Arbeitsabläufe darauf: Kontoeröffnung, Überweisungen, Kreditvergabe und die Ausnahmebehandlung dazu.
Was ist Mainframe-Modernisierung?
Mainframe-Modernisierung ist der spezielle Fall der Core-Banking-Modernisierung, bei dem das Legacy-System auf einem Mainframe läuft. Eine Bank wählt zwischen dem Neuschreiben der Geschäftslogik für eine moderne Plattform und dem Verschieben der bestehenden Logik auf neue Infrastruktur mit weniger Neuschreiben, eine Wahl, die davon abhängt, wie gut die Logik dokumentiert ist und wie viel davon noch ein aktuelles Produkt widerspiegelt.
Core-Banking-Modernisierung und Finance Loop
Finance Loop ist der Treffpunkt für Ingenieure und Architekten, die Core-Banking-Modernisierungsprojekte betreiben, und die KI-Praktiker, die die Coding-Agenten bauen, welche heute bei der Migrationsarbeit helfen. Finance Loop verbindet diesen Ingenieurszweig mit der Platform- und Infrastruktur-Szene in seinen Veranstaltungsstädten.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk, das die institutionelle Nutzung neuer Technologien im Finanzwesen fördert, etwa KI, Tokenisierung, Stablecoins und DeFi. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Fähigkeiten und persönliche Netzwerke in diesen Feldern aufzubauen: Investment & digitale Vermögenswerte, Zahlungsverkehr & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risiko & Compliance.