Crypto Finance
Crypto Finance est une société d’actifs numériques à Zurich, négociant et conservant des cryptomonnaies pour banques et établissements financiers, appartenant à Deutsche Börse Group. Fondée en 2017, elle opère par deux sociétés réglementées: Crypto Finance AG en Suisse et Crypto Finance (Deutschland) GmbH à Francfort, qui sert des clients dans toute l’Union européenne.
Une banque souhaitant proposer bitcoin ou ether doit disposer d’une salle de négociation, de clés privées conservées en sécurité et d’agréments pour les deux activités. Crypto Finance gère ces étapes pour elle, exécutant les ordres en continu, conservant les clés dans des modules matériels de sécurité certifiés et se connectant par API, Swift ou interface web.
D’une startup zurichoise à Deutsche Börse Group
Crypto Finance a débuté à Zurich en 2017 avec courtage, conservation propre et fonds crypto. En juin 2021, Deutsche Börse Group a convenu d’acheter une majorité des deux tiers de Crypto Finance AG, offrant alors la négociation permanente de plus de 200 actifs numériques sous la direction de son fondateur Jan Brzezek. Crypto Finance est désormais le pôle trading et conservation de l’activité d’actifs numériques Deutsche Börse, qui comprend aussi la conservation crypto Clearstream et les contrats à terme crypto Eurex.
En septembre 2024, Crypto Finance a vendu sa société de gestion d’actifs à Matrixport, société crypto singapourienne, après accord de la FINMA. Stijn Vander Straeten, directeur général Crypto Finance, a placé trading, conservation et staking au cœur de sa stratégie en Suisse, Allemagne et Europe. À Francfort, Laura Hermann est devenue directrice générale de Crypto Finance (Deutschland) GmbH le 1er juillet 2026, aux côtés de Moritz Weber et Christian Müller.
Conservation, trading et staking bancaires
Pour la conservation crypto, Crypto Finance garde les clés privées dans des modules matériels de sécurité certifiés FIPS 140-2 niveau 3, conçus par des spécialistes suisses avec terminaux d’approbation inviolables. Aucune clé privée n’est exposée, un cadre d’approbation avec comptes clients autorisés contrôle chaque transfert, et les actifs de chaque client sont séparés. Les banques relient le service à leur système central et y accèdent par API, Swift, interface web ou compte Clearstream Banking S.A. au Luxembourg.
La salle de négociation agit pour compte propre 24 heures par jour, sept jours sur sept, sur bitcoin, ether et plus de 200 autres crypto-actifs. Les clients utilisent prix en continu, demandes de cotation, ordres limités, stop-loss et stop-limit, via FIX, REST ou l’écran LYNX. Depuis octobre 2025, les clients conservant leurs actifs chez Crypto Finance (Deutschland) GmbH peuvent aussi staker ether et Solana sur l’infrastructure institutionnelle Figment. Le staking crypto immobilise des monnaies pour sécuriser un réseau à preuve d’enjeu en contrepartie de récompenses.
Agréments FINMA, BaFin et MiCAR
En Suisse, la FINMA inscrit Crypto Finance AG dans son registre des banques et maisons de titres autorisées comme maison de titres sous contrôle étranger, son actionnaire majoritaire étant allemand. Crypto Finance AG a reçu son agrément en 2021 et relève de la surveillance prudentielle FINMA.
En Allemagne, la BaFin a accordé quatre agréments à Crypto Finance (Deutschland) GmbH le 30 janvier 2024, pour conservation crypto, négociation pour compte propre, opérations pour compte propre et courtage en commission. Le 24 janvier 2025, elle l’a aussi agréée prestataire de services sur crypto-actifs selon le règlement sur les marchés de crypto-actifs (MiCAR), pour cinq services: conservation et administration, échange contre monnaie, échange contre autres crypto-actifs, exécution d’ordres clients et transferts. Cet agrément valable dans chaque État membre permet à Francfort de servir les institutionnels de toute l’UE. Les trois autorisations de négociation de la loi bancaire allemande ont cessé ce jour, n’étant plus requises, tandis que celle de conservation subsiste comme conservation crypto qualifiée selon cette loi.
Règlement pour Clearstream, 3DX et Commerzbank
Dans Deutsche Börse Group, Crypto Finance (Deutschland) GmbH est sous-conservateur de la conservation crypto Clearstream. Avec ce service annoncé en mars 2025, les clients Clearstream Banking S.A. règlent et conservent bitcoin et ether sur leurs comptes existants via Swift, sans contrat crypto distinct. Sur 3DX, plateforme crypto de l’opérateur de change 360T, Crypto Finance et Clearstream sont agents de règlement en livraison contre paiement, supprimant le risque de règlement et le préfinancement des transactions.
Hors groupe, Commerzbank donne accès à bitcoin et ether à certaines entreprises clientes allemandes par un partenariat annoncé en septembre 2024. Commerzbank conserve les monnaies sous son propre agrément et Crypto Finance exécute les transactions pour ces entreprises clientes.
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Qu’est-ce que Crypto Finance AG?
Crypto Finance AG est la société mère suisse de Crypto Finance Group, à Zurich, agréée maison de titres par la FINMA. Elle propose trading, conservation et staking crypto aux banques et institutions et possède Crypto Finance (Deutschland) GmbH à Francfort.
Qui détient Crypto Finance Group?
Crypto Finance Group appartient à Deutsche Börse Group, qui a convenu en juin 2021 d’acheter les deux tiers de Crypto Finance AG et finalisé l’achat cette année-là. Deutsche Börse Group exploite aussi la Bourse de Francfort, la bourse de dérivés Eurex et le dépositaire de titres Clearstream.
La société allemande à Francfort
Crypto Finance (Deutschland) GmbH est la filiale allemande de Crypto Finance AG, supervisée par la BaFin. Son agrément MiCAR couvre conservation, négociation et transferts de crypto-actifs pour institutionnels dans tous les États membres, et elle détient aussi l’agrément de conservation crypto de la loi bancaire allemande.
Inscription au registre FINMA
La FINMA inscrit Crypto Finance AG, Zurich, comme maison de titres dans son registre des banques et maisons de titres autorisées. En Suisse, une maison de titres négocie professionnellement des titres pour ses clients ou pour compte propre et nécessite un agrément FINMA.
Bureaux à Zurich et Francfort
Crypto Finance siège au Hardstrasse 201, 8005 Zurich, et sa société allemande au Bockenheimer Anlage 46, 60322 Frankfurt am Main. Zurich accueille la société mère supervisée par la FINMA, tandis que Francfort détient les agréments BaFin et MiCAR pour l’activité européenne.
Conservation et trading crypto institutionnels
Crypto Finance et Finance Loop
Finance Loop couvre conservation crypto, salles de négociation et staking bancaires dans son axe Investissement & actifs numériques, domaine de Crypto Finance. Crypto Finance était partenaire du CV Summit 2026 à Zurich, organisé par CV Labs au Kongresshaus les 29 et 30 septembre 2026.
Finance Loop est un réseau professionnel qui favorise l’usage institutionnel des technologies émergentes en finance, comme l’IA, les paiements numériques, le cloud et les solutions blockchain. Finance Loop aide ses membres à acquérir des compétences et des réseaux personnels dans ces domaines: Investissement & actifs numériques, Paiements & monnaie numérique, Infrastructure numérique & souveraineté et Risque & conformité.