IA bancaire à Francfort
L'IA bancaire à Francfort est l'usage de l'intelligence artificielle dans les établissements bancaires de la ville et leurs services. Des modèles entraînés traitent l'information et aident un travail qui exigerait autrement un examen manuel. Le domaine couvre les logiciels des salariés et les systèmes interagissant avec les clients, avec des contrôles adaptés à chaque usage.
Francfort est un centre bancaire et de supervision, donc l'usage de l'IA concerne le fonctionnement d'établissements réglementés. Un système utile doit correspondre aux données bancaires et aux décisions autorisées aux salariés. Tests et contrôle humain aident à distinguer un résultat fiable d'une erreur avant son intégration au processus bancaire.
Deutsche Bank et Commerzbank
Deutsche Bank exploite DB Lumina, agent de recherche résumant des documents, extrayant des données et répondant aux questions sur les fichiers importés, tout en rédigeant et traduisant des textes. Dans leur article Google Cloud sur DB Lumina, Max Sommerfeld de Deutsche Bank et Crispin Velez de Google indiquent environ 5 000 utilisateurs chez Deutsche Bank Research. Deutsche Bank déploie aussi Financial Research de Google dans sa Corporate Bank, d'abord pour les équipes des clients allemands MidCorp, où l'agent prépare synthèses clients et analyses financières. L'IA dans la banque d'investissement et d'entreprise commence aussi ainsi à Francfort: préparer l'analyse, le banquier prenant la décision.
Commerzbank a intégré Ava dans son application, un avatar bancaire construit sur Microsoft Azure AI. Les clients peuvent commander une carte de crédit, bloquer ou débloquer une carte ou changer ses plafonds par conversation, et Ava passe au centre client si la question devient trop complexe. Les deux banques utilisent aussi d'autres outils pour les applications d'IA en finance.
DekaBank, Helaba et ING Allemagne
DekaBank, gestionnaire d'actifs et établissement de titres des caisses d'épargne, a lancé DekaGPT 2.0 pour ses équipes, un chatbot recherchant simultanément dans plusieurs grands documents. Selon Handelszeitung, citant Bloomberg, près de 1 800 salariés utilisent les chatbots internes, et un robot vocal doit alléger les lignes téléphoniques.
Helaba, Landesbank de Hesse et Thuringe, et Schwarz Digits, branche informatique de Schwarz Group, ont un partenariat stratégique sur la souveraineté numérique dans la finance. Helaba et Schwarz Digits veulent développer des applications financières, surtout en IA et places de marché numériques, sur des technologies open source et des normes européennes de protection et sécurité des données. Helaba Invest, filiale de fonds de Helaba, traite déjà les factures entrantes de ses fonds avec l'IA (en allemand).
ING Allemagne, dont le siège est à Francfort, utilise l'IA générative dans le service client pour répondre ou orienter les demandes. ING Allemagne combine des processus fixes à règles avec des parties génératives et utilise la génération augmentée par recherche, afin de répondre depuis des sources internes vérifiées et la documentation produit.
Caisses d'épargne et banques coopératives à Francfort
Frankfurter Sparkasse et Frankfurter Volksbank accèdent à l'IA par leurs groupes. Comme caisse d'épargne, Frankfurter Sparkasse appartient à Sparkassen-Finanzgruppe, dont le prestataire informatique Finanz Informatik exploite S-KIPilot dans ses centres de données; environ 147 000 personnes du groupe utilisent cet assistant IA génératif, selon le magazine FI (en allemand). Les Volksbanken reçoivent leur informatique d'Atruvia, dont les modèles antifraude comparent les virements aux habitudes du client. DZ BANK, établissement central des banques coopératives, siège à Francfort et est partenaire événementiel et de réseau de Finance Loop.
La supervision à proximité
Une banque de Francfort trouve ses superviseurs dans la même ville. La BCE supervise les établissements importants, BaFin possède ici l'un de ses deux bureaux, et la Deutsche Bundesbank assure le volet allemand des inspections sur place. BaFin a publié des orientations sur les risques TIC liés à l'IA selon DORA, couvrant toute la vie du modèle, des sources de données à l'arrêt, ainsi que les fournisseurs cloud et modèles. Avec BaFin, la Bundesbank a consulté le secteur sur l'apprentissage automatique dans les modèles de risque, surtout sur l'explicabilité et les données.
La détection de fraude bancaire par IA reste hors du haut risque du règlement européen sur l'IA, mais l'article 25h de la loi bancaire allemande exige déjà des systèmes détectant les transactions inhabituelles. Pour l'IA bancaire en Allemagne, le scoring du crédit à la consommation est classé à haut risque.
Prochains événements IA bancaire à Francfort
Finance Loop, lieu de rencontre de l'IA bancaire à Francfort
Finance Loop réunit les validateurs de modèles, responsables conformité, responsables produit et ingénieurs introduisant l'IA dans les banques de Francfort. Finance Loop relie les milieux de la finance, de l'informatique et de l'IA à Francfort et organise aussi des événements à Munich, Berlin et Hambourg.
Finance Loop a présenté fAInance, conférence de Sopra Steria et Fraunhofer IAIS près de l'aéroport de Francfort, réservée au personnel des établissements financiers, avec des ateliers sur l'IA contre la criminalité financière et en gouvernance, risque et conformité. Pour AI Week Frankfurt, Finance Loop a organisé un événement parallèle officiel avec Frankfurt Main Finance et AI Hub Frankfurt, avec des interventions sur l'IA enquêtrice contre la criminalité financière, l'IA de confiance et les tests IA. Avec Frankfurt Data Science, Finance Loop organise des événements de gouvernance IA, et avec Finteda soutient Claude Hacker House à TechQuartier, une formation pratique IA pour les professionnels des banques et de la tech.
Qu'est-ce que l'IA bancaire?
L'IA bancaire utilise l'apprentissage automatique et l'IA générative dans le travail bancaire: assistants clients et salariés, surveillance de fraude et blanchiment, modèles de crédit et risque, outils de lecture et rédaction documentaire. À Francfort, elle aide surtout les équipes, et une personne approuve le résultat.
Frankfurter Sparkasse utilise-t-elle l'IA?
Frankfurter Sparkasse appartient à Sparkassen-Finanzgruppe, dont le prestataire informatique Finanz Informatik exploite S-KIPilot, assistant IA génératif pour salariés des caisses d'épargne, dans ses propres centres de données. Chaque caisse d'épargne décide elle-même quels outils elle souhaite activer.
Existe-t-il une conférence IA bancaire à Francfort?
fAInance, organisée près de l'aéroport de Francfort par Sopra Steria et Fraunhofer IAIS pour le personnel financier, correspond le mieux. AI Week Frankfurt, de AI Hub Frankfurt, a accueilli des événements bancaires parallèles, et Finance Loop répertorie les dates IA et banque dans le calendrier ci-dessus et sur la page événements.
Où le personnel bancaire peut-il se former à l'IA à Francfort?
Frankfurt School of Finance & Management propose un Master of Artificial Intelligence & Data Science à temps partiel. Pour débuter concrètement, Claude Hacker House à TechQuartier construit des prototypes fonctionnels avec Claude, et AI Hub Frankfurt propose ateliers et formations aux entreprises.
L'IA bancaire à Francfort et Finance Loop
L'IA bancaire concerne les quatre thèmes de Finance Loop, du chat de paiement au risque de crédit. Finance Loop a présenté fAInance, organisé un événement parallèle de AI Week Frankfurt avec Frankfurt Main Finance et AI Hub Frankfurt, et compte DZ BANK parmi ses partenaires événementiels et de réseau.
Finance Loop est un réseau professionnel qui favorise l'usage institutionnel des technologies émergentes en finance, telles que l'IA, les paiements numériques, le cloud et les solutions blockchain. Finance Loop aide ses membres à acquérir des compétences et à créer des réseaux personnels dans ces domaines: Investissement & actifs numériques, Paiements & monnaie numérique, Infrastructure numérique & souveraineté et Risque & conformité.