Kaiser Partner Privatbank

Kaiser Partner Privatbank conserve 15 crypto-actifs pour ses clients, dont Bitcoin, Ethereum, XRP, Cardano, Solana, Polkadot, Avalanche, Chainlink, Litecoin, Stellar, Tezos et USD Coin. Les clients les achètent contre des francs suisses, des euros ou des dollars, ou échangent directement un crypto-actif contre un autre, par exemple du bitcoin contre de l'ether. La négociation n'a lieu que pendant les heures de négociation officielles de la banque.

Les clients peuvent aussi transférer des jetons pris en charge comme BTC, ETH, XRP, SOL et USDC depuis un wallet externe ou une autre plateforme vers leur dépôt de conservation crypto, et ils peuvent à nouveau retirer des positions. Kaiser Partner ou sa banque correspondante, que la FINMA surveille, garde les jetons dans des wallets sécurisés, et une grande partie se trouve en stockage à froid sur des supports chiffrés sans connexion internet.

Sur demande, la banque effectue le staking de certains crypto-actifs pour ses clients, et elle ne publie pas de liste fixe de jetons pour le staking. Les crypto-actifs en dépôt comptent aussi comme garantie supplémentaire pour un crédit lombard, de sorte que les clients peuvent emprunter sur eux comme sur un portefeuille de titres. Un tel crédit est une forme de prêt crypto dans laquelle les jetons restent nantis dans le dépôt de la même banque.

Kaiser Partner Privatbank offre aux investisseurs trois façons de détenir des actifs numériques. En execution only, le client décide seul et la banque ne donne aucun conseil sur les opérations. Dans un mandat de gestion discrétionnaire, une forme de gestion de fortune crypto, la banque ajoute des actifs numériques au portefeuille, et le client fixe la part de cette classe d'actifs selon son profil de risque. Comme troisième voie, un gérant de fortune externe prend toutes les décisions d'investissement pour le client.

L'Autorité des marchés financiers du Liechtenstein surveille Kaiser Partner Privatbank, et selon la loi sur les prestataires de services de jetons et de technologies de confiance (TVTG), la banque est enregistrée comme dépositaire de jetons. Les crypto-actifs en dépôt sont séparés pour le client selon l'article 56c de la loi liechtensteinoise sur les banques, de sorte qu'ils n'entrent pas dans la masse de la faillite si la banque fait faillite.

Le 29 juin 2026, la banque a notifié la FMA au titre de l'article 60 du règlement sur les marchés de crypto-actifs pour quatre services: conservation et administration de crypto-actifs, réception et transmission d'ordres, gestion de portefeuille et transferts pour des clients. En tant que banque, elle n'a pas besoin d'un agrément PSCA séparé pour ces services, et l'ESMA indique la notification pour les 30 États de l'Espace économique européen.

Des gérants de fortune indépendants et des trustees tiennent des comptes clients auprès de la banque, qui les sert via son unité Banking for Professionals sous la direction du CEO adjoint Hermann Neusüss. Les gérants travaillent avec un système d'e-banking conçu pour leurs besoins et avec le service Electronic Data Delivery, qui leur envoie les données clients par un canal sécurisé.

Pour des fonds liechtensteinois et étrangers, la banque agit comme banque dépositaire pour des OPCVM, des FIA et des fonds selon la loi liechtensteinoise sur les organismes de placement. Elle n'a ni société de gestion de fonds, ni produits financiers propres, ni accords de distribution, de sorte qu'elle se limite au rôle de dépositaire.

La plus grande partie de l'activité de titrisation de la banque passe par des obligations. En tant qu'agent payeur, elle gère les paiements d'intérêts et le remboursement à l'échéance pour les investisseurs, et elle peut émettre les obligations ou les parts d'un véhicule ad hoc comme titres électroniques avec un ISIN. Les investisseurs les détiennent alors dans une banque de leur choix, et l'émetteur peut les coter sur une bourse ou une autre plateforme de négociation.

Kaiser Partner Privatbank AG a son siège Herrengasse 23, 9490 Vaduz, et est inscrite au registre du commerce du Liechtenstein sous FL-0001.018.213. KBB Holding AG, Pflugstrasse 10 à Vaduz, détient toutes les actions, et la banque est familiale depuis sa fondation. Elle détient un agrément bancaire liechtensteinois complet depuis 1999 et fait partie des douze membres de la Liechtenstein Bankers Association.

La banque indique des actifs clients sous gestion de 9,7 milliards CHF et un ratio de fonds propres de base Tier 1 de 26 pour cent. En 2019, elle est devenue la première banque du Liechtenstein à signer les Principles for Responsible Banking de l'UNEP FI, et elle est signataire des Principles for Responsible Investment depuis 2009.