Thought Machine
Thought Machine ist ein Softwareunternehmen, dessen Plattform Vault Core zentrale Bankfunktionen in der Cloud betreibt. Ein Kernbankensystem führt Kundenkonten und verarbeitet Regeln für Produkte wie Einlagen, Kredite und Kreditkarten. Banken verbinden damit ihre Produktbedingungen mit den Beständen und Transaktionen, die für die einzelnen Kunden geführt werden.
Vault Core von Thought Machine trennt Produktdefinitionen von dem System, das Transaktionen verarbeitet und verbucht. Banken legen Produktregeln im Code fest, etwa zur Verzinsung und zu Kontobedingungen. So können sie Produkte entwickeln und ändern, ohne jede Produktregel fest in einem einzigen Bankensystem zu verankern.
Vault Core und Vault Payments
Thought Machine wurde 2014 in London gegründet. Das Unternehmen entwickelt Kernbanken- und Zahlungssoftware für die Cloud. Vault Core deckt Konten, Kredite, Karten und Bonusprogramme ab, Vault Payments die Orchestrierung, Zahlungen von Konto zu Konto, Kartenausgabe und digitale Vermögenswerte. Erster Tier-1-Kunde war die Lloyds Banking Group; heute nennt Thought Machine 20 global tätige Tier-1-Banken als Kunden.
Die Deutsche Bank wechselt auf Vault Core
Die Deutsche Bank hat einen weltweiten Lizenzvertrag mit Thought Machine geschlossen und macht Vault Core zur technischen Grundlage ihrer Modernisierung im Privatkundengeschäft (Thought Machine). Alte und neue Systeme laufen eine Zeit lang parallel, die Produkte ziehen schrittweise um. Laut IT Finanzmagazin will die Privatkundenbank so von 15 Kernsystemen auf zwei kommen (IT Finanzmagazin); Integrationspartner ist GFT Technologies. Kernbankensysteme in Deutschland zeigt, welche Systeme deutsche Banken heute betreiben.
KI beim Kernbankwechsel
Weil Vault Finanzprodukte als Python-Code beschreibt, nutzt Thought Machine KI, um Produktregeln aus alten Großrechnern zu holen. Mit Amazon Web Services bietet es Vault Forge auf Amazon Bedrock an: AWS Transform liest die Geschäftslogik aus Altcode wie COBOL aus, und KI-Modelle machen daraus getestete Vault-Produkte in der AWS-Umgebung der Bank (Thought Machine). Legacy-Modernisierung bei Banken erklärt, warum ein Kernbankwechsel Jahre dauert.
Kommende Termine zu Banktechnik
Digitale Infrastruktur & Souveränität
Zahlungsverkehr & digitales Geld
Was ist Vault Core?
Die Cloud-native Kernbankplattform von Thought Machine. Vault Core trennt die Produktlogik, etwa Zinsberechnung und Gebühren, von der Infrastruktur und beschreibt jedes Produkt als Python-Code.
Welche deutsche Bank nutzt Thought Machine?
Die Deutsche Bank hat Vault Core für ihr Privatkundengeschäft gewählt. Die Produkte ziehen in Phasen auf das neue System um.
Banktechnik
Thought Machine und Finance Loop
Finance Loop behandelt Kernbanksysteme, Cloud und KI in Banken im Bereich Digitale Infrastruktur & Souveränität. Banker und Technologieanbieter treffen sich bei Events von Finance Loop in Frankfurt und anderen deutschen Städten.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk, das die institutionelle Nutzung neuer Technologien im Finanzwesen fördert, wie KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Fähigkeiten und persönliche Netzwerke in diesen Bereichen aufzubauen: Investment & digitale Vermögenswerte, Zahlungsverkehr & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risiko & Compliance.