Krypto-Compliance-Schulung

Wer als Compliance-Verantwortlicher die Geldwäscheregeln für Banken kennt, muss für Krypto eine zweite Ebene lernen: wie sich eine Blockchain-Transaktion von einer Überweisung unterscheidet, was die Travel Rule in der EU ohne Schwellenwert verlangt und wie man die Historie einer Wallet liest wie ein Kollege einen Kontoauszug. Eine Krypto-Compliance-Schulung schließt diese Lücke, und ihr Inhalt ändert sich oft, weil die Regeln selbst noch entstehen.

Was Krypto zur üblichen AML-Schulung hinzufügt

Eine allgemeine Geldwäscheschulung behandelt Sorgfaltspflichten, wirtschaftlich Berechtigte und Verdachtsmeldungen, die nach dem GwG und der kommenden AML-Verordnung weiter gelten; § 6 Abs. 2 Nr. 6 GwG verlangt, Mitarbeiter erstmalig und laufend über Methoden der Geldwäsche und die einschlägigen Pflichten zu unterrichten. Eine Krypto-Compliance-Schulung baut darauf auf, mit Themen, die ein reiner Fiat-Kurs nie berührt: wie die Travel Rule Daten zu Absender und Empfänger zwischen Krypto-Dienstleistern überträgt, wie Blockchain-Forensik Gelder über Wallets und Börsen verfolgt und wie eine selbst verwahrte Wallet die Lage gegenüber einem Konto bei einem lizenzierten Verwahrer verändert. Die CASP-Lizenz nach MiCA bringt eigene Anforderungen an Governance und Risikomanagement mit, die jeder kennen muss, der in die Krypto-Compliance wechselt.

Die FATF Academy: Schulung direkt vom Standardsetzer

Die FATF Academy (auf Englisch) bietet Online-Schulungen auf Abruf direkt von der Financial Action Task Force, dem globalen Gremium, das den ursprünglichen Travel-Rule-Standard gesetzt und 2019 auf virtuelle Vermögenswerte ausgedehnt hat. Ihr Kurs zu virtuellen Vermögenswerten und deren Dienstleistern erklärt die FATF-Standards und wie ein Land oder ein Unternehmen sie umsetzen soll. Das macht ihn zu einem guten Einstieg, denn das Material stammt von der Stelle, die die Regel geschrieben hat.

Wo sich die Regeln noch bewegen: AMLR, AMLA und MiCA

Krypto-Compliance-Wissen veraltet derzeit schnell, weil das zugrunde liegende Recht noch nicht fertig ist. Die AML-Verordnung gilt ab Juli 2027 vollständig, und die neue Anti-Geldwäsche-Behörde mit Sitz in Frankfurt am Main muss bis dahin noch rund 23 technische Maßnahmen veröffentlichen, die meisten bis Mitte 2026. Einer Schulung zu Krypto-AML von vor einem Jahr können schon Vorgaben fehlen, die die AMLA inzwischen herausgegeben hat. Compliance-Teams buchen Krypto-Schulungen deshalb zunehmend als laufendes Abonnement, das mit jeder neuen Vorgabe aufgefrischt wird. Was die AMLA für Banken ändert, besprechen Friederika Boehme und Hendrik Hartenstein mit Elmira Mamedowa-Ahmad in Folge 35 des Bankenverband-Podcasts Bankgeheimnis.

Wer sie braucht, auch außerhalb der Compliance

Krypto-Compliance-Schulungen richten sich auch an Mitarbeiter außerhalb der Geldwäscheabteilung. Kundenberater in Banken, die Einzahlungen mit Kryptobezug annehmen, Notare, die Immobilienkäufe aus Krypto-Erlösen beurkunden, und Treasury-Teams in Unternehmen mit Krypto in der Bilanz stoßen auf Compliance-Fragen, die eine Schulung beantwortet, auch wenn Compliance nicht ihr Hauptberuf ist. Eine kurze, gezielte Einheit zum Mittelherkunftsnachweis oder zu den Grundlagen von KYC für Krypto-Kunden hilft diesem Kreis oft mehr als ein vollständiger Zertifikatslehrgang für Spezialisten.

Kommende Termine zu Compliance und digitalen Vermögenswerten

Finance Loop und Krypto-Compliance-Schulung

Finance Loop bringt praktisches Wissen zur Krypto-Compliance in sein Netzwerk, mit Vorträgen bei Events wie When Banks Say 'No' in Frankfurt, wo Dr. Julia Pfeil von Dentons über Zahlungen unter Sanktions- und Geldwäscherecht sprach, und beim Bybit EU Crypto Evening im TechQuartier, wo es um Compliance unter MiCAR ging. Für Führungskräfte bieten die EBS Executive School und die Kanzlei HEUKING ein deutschsprachiges MiCAR-Programm auf dem EBS-Campus in Oestrich-Winkel an. Das Thema gehört zum Track Risk & Compliance von Finance Loop, neben Krypto-AML und KYC.

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Was ist Krypto-Verwahrung?

Was deckt eine Krypto-Compliance-Schulung ab?

Neben den üblichen AML-Themen behandelt eine Krypto-Compliance-Schulung die Travel Rule, die Analyse von Blockchain-Transaktionen, die Regeln für selbst verwahrte Wallets und die Lizenzanforderungen von MiCA. Die Angebote reichen von einer kurzen Einführung bis zum mehrtägigen Zertifikatslehrgang für Geldwäschebeauftragte.

Wer bietet Krypto-Compliance-Schulungen an?

Die FATF Academy schult direkt im Namen des Gremiums, das den globalen Travel-Rule-Standard gesetzt hat. Zertifizierungsstellen der Branche und Kanzleien bieten Kurse zu MiCA, AMLR und der Umsetzung der Travel Rule an, gedacht für Compliance-Verantwortliche mit Erfahrung in allgemeiner Geldwäscheprävention.

Wie oft sollte die Schulung aufgefrischt werden?

Öfter als eine allgemeine Geldwäscheschulung, weil die EU-Regeln für Krypto noch nicht fertig sind; das GwG verlangt ohnehin eine laufende Unterrichtung der Mitarbeiter. Da die AML-Verordnung ab 2027 vollständig gilt und die AMLA bis Mitte 2026 technische Standards veröffentlicht, können einem Kurs von vor einem Jahr schon aktuelle Vorgaben fehlen.