Scorechain

Scorechain vend deux produits de conformité principaux, et le premier est le screening de wallets, un contrôle d'une adresse à un instant donné. Avant qu'un dépôt soit crédité ou qu'un retrait parte, le contrôle montre si le wallet est exposé à des contreparties sanctionnées ou à d'autres contreparties à haut risque. Le résultat est un niveau de risque allant de faible à critique, avec les entités et les schémas de transactions qui le sous-tendent. Scorechain compte plus d'un milliard d'entités étiquetées et plus de 2 800 examens de due diligence de prestataires de services sur actifs virtuels dans ses données.

Le second produit, la surveillance des transactions, applique des scénarios aux wallets et aux transferts en temps réel ou à intervalles quotidiens, mensuels ou annuels. Les équipes de conformité définissent elles-mêmes les scénarios à partir du comportement transactionnel, de la vélocité et de l'exposition, et chaque dépassement crée une alerte pour un analyste. Grâce à une intégration avec la conservation, une alerte peut aussi bloquer une transaction ou geler des actifs avant qu'ils ne bougent. L'approche suit la logique de la surveillance des transactions en LCB-FT dans les banques, appliquée aux données publiques des blockchains.

Depuis le 30 décembre 2024, le règlement sur les transferts de fonds impose aux prestataires de services sur crypto-actifs de l'UE de transmettre le nom et l'adresse de wallet du donneur d'ordre et du bénéficiaire avec chaque transfert de crypto-actifs, quel que soit son montant. Pour un transfert de plus de 1 000 euros depuis une adresse auto-hébergée, le prestataire du bénéficiaire doit aussi vérifier si son client contrôle cette adresse. C'est la version européenne de la Travel Rule de la recommandation 16 du GAFI.

L'API Travel Rule de Scorechain offre aux plateformes d'échange, aux dépositaires, aux prestataires de services de paiement et aux banques un point d'accès unique pour transmettre les données du donneur d'ordre et du bénéficiaire. Scorechain achemine les données via l'infrastructure d'un partenaire Travel Rule établi, si bien qu'un prestataire n'a pas besoin d'une intégration distincte pour chaque contrepartie. L'API est disponible sans le produit de surveillance des transactions, et Scorechain travaille aussi avec CryptoSwift, un éditeur de logiciels Travel Rule de bout en bout.

Scorechain sert des plateformes d'échange crypto, des fournisseurs de wallets, des plateformes DeFi et des émetteurs de jetons ainsi que des banques, des courtiers, des gestionnaires d'actifs et des prestataires de paiement. En février 2024, Scorechain a annoncé la DZ BANK comme cliente après un processus de sélection à la banque. La DZ BANK, troisième dépositaire d'Allemagne, a commencé en 2022 à construire une plateforme de conservation numérique pour les clients institutionnels. D'autres utilisateurs comprennent la banque en ligne suisse Swissquote, le groupe de services aux actifs CACEIS et la banque française Banque Delubac, ainsi que Fireblocks pour l'infrastructure de wallets et Taurus pour la technologie de conservation.

Des émetteurs de stablecoins utilisent Token & Stablecoin Monitoring pour suivre les détenteurs et les transactions sur toute la circulation d'un jeton, avec des pistes d'audit pour les attentes de MiCA et du GAFI. En octobre 2025, Scorechain a rejoint le Circle Alliance Program comme partenaire d'analyse pour les établissements qui utilisent USDC et EURC, les stablecoins de Circle.

Selon MiCA, une entreprise ne peut fournir des services sur crypto-actifs dans l'UE qu'en tant que prestataire de services sur crypto-actifs agréé ou en tant qu'établissement déjà réglementé, comme un établissement de crédit. Ces règles s'appliquent depuis le 30 décembre 2024, et la voie d'agrément pour les entreprises crypto est l'agrément PSCA.

Le règlement anti-blanchiment s'applique directement dans tous les États membres de l'UE à partir du 10 juillet 2027 et désigne les établissements de crédit et les prestataires de services sur crypto-actifs comme entités assujetties. L'article 40 oblige les prestataires de services sur crypto-actifs à évaluer le risque des transferts vers ou depuis une adresse auto-hébergée et à appliquer des mesures comme une surveillance continue renforcée. Le règlement fait partie du paquet anti-blanchiment de l'UE, et Scorechain vend le screening de wallets et la surveillance des transactions pour ce volet de la LCB-FT crypto.

Scorechain SA a son siège social à Belvaux, au Luxembourg, et est inscrite au registre de commerce luxembourgeois sous le numéro B199146. Pierre Gerard est le directeur général de l'entreprise. Depuis mai 2024, Scorechain est membre de LëtzBlock, l'association blockchain du Luxembourg.

En avril 2026, Scorechain a obtenu la certification ISO/IEC 27001:2022 d'Insight Assurance pour sa plateforme, son API et sa surveillance des transactions, valable jusqu'en avril 2029. Pour les services répressifs, Scorechain fournit de l'analyse blockchain à des projets européens comme CryptoAction, qui aide la police à enquêter sur la criminalité crypto, et CutTheCord, qui travaille à perturber le financement du terrorisme.

Scorechain AI est un outil payant en libre-service qui contrôle une adresse crypto sur 23 blockchains pour détecter une exposition à la fraude et aux rançongiciels. Le rapport indique si un wallet appartient à une plateforme d'échange, à un mixeur, à un service du darknet ou à un utilisateur privé, et un résumé par IA explique les principaux indicateurs de risque.

L'API de sanctions gratuite vérifie si une adresse figure sur les listes de sanctions prises en charge, pour un usage non commercial et jusqu'à 100 requêtes par heure. Le bot AML Telegram contrôle des adresses de wallets et signale les transferts entrants et sortants, et les utilisateurs paient chaque contrôle sans abonnement.

Le screening de wallets contrôle une adresse à un instant donné, par exemple quand un client ajoute une adresse de retrait ou fait un premier dépôt. La surveillance des transactions continue de contrôler les wallets et les transferts au regard de règles sur la vélocité et l'exposition, si bien qu'elle détecte aussi les risques qui apparaissent après l'entrée en relation.

Scorechain propose sa plateforme aux dépositaires, banques de détail et d'entreprise, gestionnaires d'actifs et sociétés de paiement qui détiennent ou déplacent des crypto-actifs pour leurs clients. La DZ BANK a intégré la solution Scorechain à sa plateforme de conservation numérique pour les clients institutionnels en 2024, et selon l'AMLR, les établissements de crédit sont des entités assujetties au même titre que les prestataires de services sur crypto-actifs.

Scorechain propose des services d'enquête crypto aux particuliers et aux petites entreprises qui pensent avoir été escroqués, avec un rapport structuré sur le parcours des fonds onchain. Le service ne peut ni arrêter ni annuler des transactions et ne remplace pas un signalement aux autorités. Dans la plateforme, l'outil Flux Analysis dessine les flux de transactions sous forme de graphe, une méthode que les banques et les enquêteurs utilisent aussi en forensique blockchain.