DICO
DICO, le Deutsches Institut für Compliance, est une association enregistrée sans but lucratif à Berlin, fondée en novembre 2012 par des praticiens et experts de la conformité. DICO vise à soutenir des échanges indépendants et interdisciplinaires sur la conformité en Allemagne. Ses plus de 1 000 membres viennent de groupes du DAX, entreprises moyennes, cabinets d’audit et de conseil, ONG et universités.
En groupes de travail, les membres de DICO rédigent normes, guides et prises de position applicables aux activités de conformité des entreprises de toute taille. L’institut commente les projets de loi et le code allemand de gouvernance d’entreprise, et organise annuellement le DICO Forum à Berlin. Un membre du directoire à temps plein et des directeurs de la conformité de grandes entreprises allemandes dirigent l’association.
Normes et guides
Les normes DICO décrivent la construction des composantes d’un système de gestion de la conformité, de la conformité des partenaires commerciaux et des enquêtes internes à l’analyse des risques, aux dispositifs d’alerte et à la gestion des chaînes d’approvisionnement. D’autres normes traitent des concepts de formation, de la gestion de l’intégrité et des règles, de la conformité au droit de la concurrence et du rôle du conseil de surveillance. Les guides couvrent des questions pratiques ciblées comme le contrôle des listes de sanctions, la diligence sur les affaires avec la Russie et la Biélorussie et le suivi de conformité.
Les membres consultent gratuitement toutes les publications dans le SharePoint DICO. Les non-membres peuvent commander certaines normes et guides à 30 euros hors TVA (en allemand) chacun, sous forme de PDF personnalisé.
Groupes de travail
DICO répartit ses groupes de travail en trois domaines, nommés thèmes, éléments et forums. Les groupes thématiques travaillent sur des domaines juridiques et de risque comme la prévention du blanchiment, le contrôle des exportations et les sanctions, la conformité des données, l’ESG, le droit de la concurrence, les droits humains et le droit pénal. Les groupes d’éléments couvrent des composantes d’un système de gestion de la conformité, comme l’analyse des risques, les enquêtes internes, la formation et la gestion des politiques.
Les forums réunissent des responsables conformité d’entreprises moyennes, ONG, organisations sportives et structures de santé. Seuls les membres de DICO peuvent rejoindre un groupe de travail, et des groupes de projet, par exemple sur la conformité américaine, traitent des sujets urgents pendant une durée limitée.
DICO Forum à Berlin
Le DICO Forum est la conférence annuelle de deux jours de l’institut à Berlin, avec discours, tables rondes et espace de rencontre des partenaires et sponsors. L’édition 2026, les 29 et 30 septembre, avait pour devise "Compliance under stress: between cost pressure, AI and global conflicts" et réunissait plus de 450 participants (en allemand).
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Direction et bureau à Berlin
Anna-Maija Mertens est membre du directoire à temps plein de DICO depuis avril 2024, après dix ans comme directrice générale de Transparency International Deutschland. Marie von der Groeben, directrice de la conformité de Deutsche Telekom, et Christoph Klahold, directeur de la conformité de BMW Group, sont les porte-paroles du directoire. Celui-ci comprend aussi Markus Bamberger, directeur de la conformité de Robert Bosch, tandis que Kai Fain est directeur général et Stefanie Reichel préside le conseil d’administration. Le bureau de DICO se situe Bergstraße 68, 10115 Berlin.
Membres et adhésion
Le registre des représentants d’intérêts du Bundestag allemand recense 1 228 membres de DICO en juin 2025 (en allemand), dont 680 personnes et 548 entreprises et autres organisations. L’adhésion est ouverte aux entreprises, associations, universités, administrations publiques, cabinets de conseil et acteurs politiques, car DICO souhaite ces différents points de vue dans ses groupes de travail.
Règles antiblanchiment pour les groupes d’entreprises
En août 2026, DICO a signé une position commune d’associations professionnelles sur le règlement européen contre le blanchiment avec Deutsches Aktieninstitut, l’association chimique VCI et l’association automobile VDA. Le document demande que les groupes industriels disposant d’une société financière interne ne soient pas traités comme des banques dans la nouvelle catégorie des compagnies financières holding à activité mixte. Ce règlement fait partie du paquet antiblanchiment de l’UE, qui a aussi créé la nouvelle autorité AMLA à Francfort.
DICO et Finance Loop
Les banques et gestionnaires d’actifs lançant des outils IA ou services d’actifs numériques rencontrent des questions de conformité sur l’analyse des risques, les contrôles des partenaires et les dispositifs d’alerte, également couverts par les normes DICO. Les membres de Finance Loop discutent de ces questions dans l’axe Risque & conformité et lors d’événements à Francfort et Berlin.
Finance Loop est un réseau professionnel qui favorise l’usage institutionnel des technologies émergentes en finance, comme l’IA, la tokenisation, les stablecoins et la DeFi. Finance Loop aide ses membres à développer leurs compétences et leurs réseaux personnels dans ces domaines: Investissement & actifs numériques, Paiements & monnaie numérique, Infrastructure numérique & souveraineté et Risque & conformité.