Paynetics
Paynetics ist ein E-Geld-Institut, das Unternehmen Zahlungskonten und Überweisungen für ihre eigenen Kunden bereitstellt. Partner können die Dienste über technische Schnittstellen in eine App oder Plattform einbauen. Der Anbieter liefert die zugrunde liegende Zahlungsinfrastruktur, damit Unternehmen ihre eigenen Produkte um Finanzfunktionen erweitern können.
Paynetics stellt physische und virtuelle Visa-Karten bereit und bietet auch Karten im Mastercard-Netz unter Partnermarken an. Unternehmen ergänzen damit Konten und Überweisungen, ohne die vollständige Infrastruktur selbst zu entwickeln. Paynetics erbringt diese Zahlungsdienste auf Grundlage von E-Geld-Erlaubnissen als Anbieter ohne Bankstatus.
EU- und britische E-Geld-Lizenzen
Die Paynetics AD ist ein E-Geld-Institut mit Lizenz der Bulgarischen Nationalbank und darf ihre Dienste per EU-Pass in der ganzen EU anbieten. Die Tochter Paynetics UK Ltd hat eine E-Geld-Lizenz der FCA für Großbritannien (Paynetics, auf Englisch). Als Kunden nennt Paynetics unter anderem den Broker Trading 212, DNA Payments, Weavr und A1.
Embedded Finance auf einer Lizenz
Über APIs und SDKs eröffnet ein Unternehmen Zahlungskonten mit persönlichen europäischen IBANs und britischen Kontonummern, gibt virtuelle und physische Visa- und Mastercard-Karten für Apple Pay und Google Pay aus und versendet Überweisungen per SEPA, SEPA Instant und Faster Payments. Paynetics bietet außerdem Open-Banking-Dienste als Zahlungsauslöse- und Kontoinformationsdienst, Kartenakzeptanz mit softPOS und den Tausch zwischen Fiat-Geld und digitalen Vermögenswerten. Eine eigene Banking-App ist laut Unternehmen in 8 Wochen in den App-Stores (Paynetics, auf Englisch). Embedded Finance in Deutschland beschreibt dasselbe Modell hierzulande.
Paynetics und Kunden in Deutschland
Die bulgarische Lizenz gilt per EU-Pass in der ganzen EU, und Paynetics stellt die Lizenz für die Produkte seiner Partner. So kann ein Unternehmen Kunden in Deutschland ohne eigene E-Geld-Lizenz bedienen (Paynetics, auf Englisch). E-Geld-Lizenz erklärt die Regeln für solche Institute.
Kommende Payments-Termine in Europa
Zahlungsverkehr & digitales Geld
Ist Paynetics eine Bank?
Nein. Paynetics AD und Paynetics UK Ltd sind E-Geld-Institute; keines hat eine Banklizenz.
Wo sitzt Paynetics?
In Sofia. Die britische Tochter bedient den Markt in Großbritannien.
Paynetics und Finance Loop
Finance Loop behandelt Embedded Finance, Open Banking und Echtzeitzahlungen im Bereich Zahlungsverkehr & digitales Geld. Finance Loop verbindet Fintechs, Banken und Zahlungsanbieter über Formate, die Fachbeziehungen über Städte und Länder hinweg aktivieren.
Finance Loop ist ein europäisches Experten-Netzwerk, das kuratierte Fachnetzwerke über Städte und Länder hinweg aktiviert, mit Mitteleuropa als aktuellem regionalem Schwerpunkt. Finance Loop behandelt neue Technologien im Finanzwesen in diesen Themenfeldern: Investment & digitale Vermögenswerte, Zahlungsverkehr & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risiko & Compliance.
Partnership Manager im Embedded-Payments-Bereich können Fragen zu Bank- und Plattformbeziehungen an Finance Loop richten. Zahlungsteams können über Payment-Partnerschaften passenden Experten-Netzwerk-Zugang besprechen, bevor sie ein geeignetes Format wählen.