Sumsub
Sumsub ist eine Plattform für Identitätsprüfung und Betrugsprävention bei der digitalen Aufnahme neuer Kunden. Unternehmen nutzen die Software, um festzustellen, wer einen Antrag stellt oder ein Kundenkonto eröffnet. Dazu können Ausweisdokumente, ein Selfie und weitere Nachweise miteinander abgeglichen werden.
Sumsub ermöglicht konfigurierbare Prüfabläufe und die Auswertung von Kundendaten anhand festgelegter Risikoregeln. Die Plattform bietet außerdem Funktionen zur Untersuchung verdächtiger Transaktionen. Compliance-Teams erhalten damit Informationen für ihre Entscheidungen bei der Aufnahme eines Kunden und bei späteren Prüfungen der Geschäftsbeziehung.
Identitätsprüfung und Transaktionsüberwachung
Sumsub entstand 2015 als Werkzeug zum Erkennen manipulierter Bilder und ist heute eine Plattform für Identitätsprüfung und Compliance. Sumsub beziffert das tägliche Prüfvolumen auf mehr als 2 Millionen Menschen und setzt dafür lernende KI ein. Unterstützt werden über 14.000 Dokumenttypen in mehr als 50 Sprachen. Die Module reichen von Personen- und Firmenprüfung, Lebendigkeits- und Deepfake-Erkennung und wiederverwendbarem KYC mit Sumsub ID über qualifizierte elektronische Signaturen bis zu Transaktions- und Kryptomonitoring und der Travel Rule.
Compliance-Teams legen fest, welche Prüfungen ein Antragsteller bestehen muss. Auffällige Fälle können zur manuellen Prüfung gehen. Das Ergebnis steht im Dashboard oder über API und Webhook bereit. Sumsub unterstützt auch die erneute Prüfung bestehender Kunden, etwa vor risikoreicheren Aktionen. Die Dokumentation zur Verifizierung beschreibt die verfügbaren Prüfungen und ihre Kombination (auf Englisch).
Videoident für Deutschland
Die BaFin stellt strenge Regeln für die Identifizierung per Video auf. Sumsub gibt an, sie zu erfüllen: Der Videochat ist Ende-zu-Ende verschlüsselt, die Telefonnummer wird während des Gesprächs per TAN geprüft, und die Daten werden mindestens fünf Jahre aufbewahrt. Ein Unternehmen in Deutschland kann die Gespräche mit der Software selbst führen oder von geschulten Mitarbeitern von Sumsub auf Deutsch oder Englisch führen lassen (Sumsub, auf Englisch). Videoident in Deutschland erklärt das BaFin-Verfahren und seine Alternativen.
AML-Screening mit ComplyAdvantage
Für das AML-Screening nutzt Sumsub die Plattform Mesh von ComplyAdvantage als Datenbasis für KYC, KYB und Transaktionsmonitoring; Kunden können ihre eigenen Mesh-Zugangsdaten anbinden (ComplyAdvantage, auf Englisch). In dieser Mitteilung nennt Sumsub mehr als 4.000 Unternehmen als Kunden. Transaktionsmonitoring gegen Geldwäsche zeigt, was eine Bank nach dem Onboarding prüfen muss.
Kommende Events zu KYC, AML und Compliance
Risiko & Compliance
Was ist Sumsub ID?
Die wiederverwendbare Identität von Sumsub. Wer einmal geprüft ist, nutzt das Ergebnis bei anderen Firmen, die mit Sumsub arbeiten.
Erkennt Sumsub Deepfakes?
Sumsub führt die Lebendigkeits- und Deepfake-Erkennung als eigenes Modul. Deepfake-Angriffe beim Onboarding beschreibt, wie Betrüger solche Prüfungen mit künstlichen Gesichtern angreifen.
Identität und Compliance
Weitere Compliance-Anbieter
Sumsub und Finance Loop
Finance Loop behandelt KYC, Geldwäscheprävention und digitale Identität im Bereich Risiko & Compliance. Compliance-Verantwortliche, Regtech-Anbieter und Aufseher treffen sich bei Events von Finance Loop in Frankfurt und anderen deutschen Städten.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk, das die institutionelle Nutzung neuer Technologien im Finanzwesen fördert, wie KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Fähigkeiten und persönliche Netzwerke in diesen Bereichen aufzubauen: Investment & digitale Vermögenswerte, Zahlungsverkehr & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risiko & Compliance.