Compliance in Frankfurt

Compliance bei Banken heißt: sicherstellen, dass die Bank die für sie geltenden Gesetze und Regeln einhält, und das nachweisen. Den Mindeststandard setzt das BaFin-Rundschreiben zu den Mindestanforderungen an das Risikomanagement, die MaRisk. Das Modul AT 4.4.2 verlangt eine Compliance-Funktion, die auf wirksame Verfahren zur Einhaltung der für das Institut wesentlichen Vorgaben hinwirkt und Rechtsänderungen verfolgt.

Die Formulierung lässt die Hauptverantwortung bei den Fachbereichen, die Compliance-Funktion koordiniert und berät. Größere Institute richten sie in der Regel als eigene Einheit ein und benennen einen Compliance-Beauftragten, getrennt von Markt und Handel. Ein Compliance-Management-System ist die schriftliche Form davon: Richtlinien, Kontrollen, Schulungen und Berichtswege, mit denen eine Bank ihr Compliance-Risiko steuert. Die Antwort Compliance in Banken im Wissens-Hub erklärt die Grundlagen.

Frankfurts zweite Compliance-Welt ist der Kapitalmarkt. Die Frankfurter Wertpapierbörse hat eine eigene Handelsüberwachungsstelle (HÜSt), ein unabhängiges Börsenorgan, das alle Handels- und Abwicklungsdaten erfasst, auswertet und Unregelmäßigkeiten auf Xetra, dem Frankfurter Parkett und an der Eurex untersucht. Findet sie einen Verstoß, informiert sie Geschäftsführung und Börsenaufsicht, und der Fall kann vor den Sanktionsausschuss gehen, mit Maßnahmen vom Verweis bis zum Widerruf der Zulassung.

In Banken und Wertpapierfirmen achtet die Kapitalmarkt-Compliance auf Insiderhandel und Marktmanipulation, steuert Interessenkonflikte und erfasst Mitarbeitergeschäfte, nach dem Wertpapierhandelsgesetz (WpHG), das die BaFin von Frankfurt aus überwacht.

Zwei weitere Pflichten landen auf den meisten Compliance-Tischen Frankfurter Banken. Sanktions-Compliance heißt, Kunden und Zahlungen gegen die EU-Listen zu prüfen; zuständig für Finanzsanktionen ist die Bundesbank, der eingefrorene Gelder zu melden sind. Know your Customer nach Paragraf 10 GwG verlangt fünf Prüfungen, von der Identifizierung des Vertragspartners bis zur laufenden Überwachung. Für Kreditinstitute verlangt Paragraf 25h KWG zudem Datenverarbeitungssysteme, die auffällige oder ungewöhnlich große Zahlungen melden; Compliance- und Geldwäsche-Teams stimmen sie gemeinsam ab.

Beim Certified Compliance Professional der Frankfurt School wählen Teilnehmer einen Schwerpunkt in Geldwäscheprävention oder Kapitalmarkt-Compliance; die Hochschule verweist auf mehr als 15 Jahre Programmerfahrung. Nebenbei wächst ein Netzwerk von Compliance-Fachleuten der Finanzbranche.

Compliance in Frankfurt reicht heute in zwei Nachbarfelder. Die Geldwäschebekämpfung bekommt mit der EU-Behörde AMLA eine neue Aufsicht in der Stadt, und KI-Governance wird zum Compliance-Thema, weil die KI-Verordnung Pflichten für Hochrisiko-KI wie Kredit-Scoring setzt. Für die IT stellt DORA IKT-Risiken und Drittverträge unter dieselbe Prüfung, und RegTech in Frankfurt zeigt die Meldesysteme dahinter.

Finance Loop ist Treffpunkt für Compliance-Beauftragte, Risikomanager und die Juristen und Technologen, die mit ihnen arbeiten. Es verbindet die Finanz-, IT- und KI-Communitys in Deutschland, Österreich und der Schweiz, mit Events in Frankfurt, München, Berlin und Hamburg.

Finance Loop unterstützt When Banks Say 'No', ein Compliance-Seminar im NEXTOWER in Frankfurt für Compliance-, Treasury- und Rechtsteams zu Zahlungen in schwierigen Märkten. Es stellte fAInance vor, eine Frankfurter Konferenz von Sopra Steria und Fraunhofer IAIS zu KI-Governance, Risiko und Compliance, und sein Partner Frankfurt Data Science veranstaltete „AI Governance. From Policies to Practice.“ im TechQuartier. Beim Bybit EU Crypto Evening im TechQuartier sprach Mykolas Majauskas, Senior Director of Policy, über Compliance unter MiCAR.

Compliance bei Banken heißt, die für eine Bank geltenden Gesetze, Aufsichtsregeln und internen Richtlinien einzuhalten und das mit Kontrollen, Schulungen und Berichten zu organisieren. In Deutschland verlangt MaRisk AT 4.4.2 eine Compliance-Funktion, die auf wirksame Verfahren hinwirkt und Rechtsänderungen verfolgt.

Ein Compliance-Management-System ist die Gesamtheit aus Richtlinien, Kontrollen, Schulungen, Überwachung und Berichtswegen, mit der eine Firma ihr Compliance-Risiko steuert. In einer Bank umfasst es MaRisk-Compliance, Geldwäscheprävention, Sanktionen, Datenschutz und im Wertpapiergeschäft die WpHG-Compliance.

Compliance-Themen laufen in Frankfurt bei Seminaren wie When Banks Say 'No', bei KI-Governance-Formaten von Frankfurt Data Science und bei Konferenzen wie fAInance. Termine stehen in der Event-Übersicht und im Kalender dieser Seite.

Eine Compliance-Konferenz bringt Compliance-Beauftragte, Juristen, Aufseher und Anbieter zusammen, um neue Regeln und ihre Umsetzung zu besprechen. In Frankfurt stehen Compliance-Themen oft in Finanz- und KI-Konferenzen, etwa bei fAInance.