KI in Frankfurter Banken

Die Deutsche Bank betreibt DB Lumina, einen Research-Agenten, der Dokumente zusammenfasst, Daten herauszieht, Fragen zu hochgeladenen Dateien beantwortet und Texte entwirft und übersetzt. Im Google-Cloud-Blog zu DB Lumina (auf Englisch) nennen Max Sommerfeld (Deutsche Bank) und Crispin Velez (Google) rund 5.000 Nutzer im Deutsche Bank Research. Parallel führt die Bank Googles Financial-Research-Agenten (auf Englisch) in der Unternehmensbank ein, zuerst in den Teams für deutsche MidCorp-Kunden, wo er Kundenbriefings und Finanzanalysen vorbereitet. Dort beginnt KI auch im Investment- und Firmenkundengeschäft: Sie bereitet die Analyse vor, der Banker entscheidet.

Die Commerzbank hat mit Ava einen Banking-Avatar auf Basis von Microsoft Azure AI in ihre App gebracht. Im Gespräch bestellen Kunden eine neue Kreditkarte, sperren oder entsperren Karten oder ändern Limits, bei komplexen Fragen übergibt Ava ans Kundencenter. Mehr zu beiden Banken auf der Seite zu KI-Anwendungsfällen in Banken.

Die DekaBank, das Wertpapierhaus der Sparkassen, hat für ihre Beschäftigten DekaGPT 2.0 gestartet, einen Chatbot, der mehrere große Dokumente zugleich durchsucht. Laut Handelszeitung, die sich auf Bloomberg stützt, nutzen fast 1.800 Mitarbeitende die internen Chatbots, und ein Voicebot soll die Telefone entlasten.

Die Helaba, Landesbank Hessen-Thüringen, und Schwarz Digits, die IT-Sparte der Schwarz Gruppe, haben eine strategische Partnerschaft für digitale Souveränität im Finanzsektor. Sie wollen Finanzanwendungen, vor allem zu KI und digitalen Marktplätzen, auf Open-Source-Basis und nach europäischen Datenschutz- und Sicherheitsstandards bauen. Die Fondstochter Helaba Invest bearbeitet eingehende Rechnungen ihrer Fonds bereits mit KI.

Die ING Deutschland mit Sitz in Frankfurt nutzt generative KI im Kundenservice, um Anfragen zu beantworten oder richtig weiterzuleiten. Wie silicon.de beschreibt, verbindet die Bank feste, regelbasierte Abläufe mit generativen Teilen und nutzt Retrieval-Augmented Generation, damit Antworten aus geprüften internen Quellen und Produktunterlagen stammen.

Frankfurter Sparkasse und Frankfurter Volksbank kommen über ihre Gruppen zu KI. Als Sparkasse gehört die Frankfurter Sparkasse zur Sparkassen-Finanzgruppe, deren IT-Dienstleister Finanz Informatik den generativen KI-Assistenten S-KIPilot in eigenen Rechenzentren betreibt; laut FI-Magazin nutzen ihn rund 147.000 Menschen in der Gruppe. Volksbanken beziehen ihre IT von Atruvia, deren Betrugsmodelle Überweisungen mit dem üblichen Muster eines Kunden vergleichen. Die DZ BANK, Zentralinstitut der Genossenschaftsbanken, sitzt in Frankfurt und ist Event- und Netzwerkpartner von Finance Loop.

Eine Frankfurter Bank hat ihre Aufseher in derselben Stadt. Die EZB beaufsichtigt die bedeutenden Institute, die BaFin hat hier einen ihrer zwei Dienstsitze, und die Bundesbank führt die deutschen Vor-Ort-Prüfungen. Die BaFin veröffentlichte eine Orientierungshilfe zu IKT-Risiken durch KI unter DORA, vom Datenbezug bis zur Abschaltung eines Modells und samt Cloud- und Modellanbietern. Mit der BaFin konsultierte die Bundesbank die Branche zu maschinellem Lernen in Risikomodellen (auf Englisch), mit Erklärbarkeit und Daten als Hauptfragen.

KI-Betrugserkennung liegt außerhalb der Hochrisiko-Liste der KI-Verordnung, aber § 25h Kreditwesengesetz verlangt schon heute Systeme, die ungewöhnliche Transaktionen erkennen. Kreditscoring von Verbrauchern mit KI ist hochriskant. Die Seite zu KI im Banking stellt die Regeln vollständig dar.

Finance Loop ist der Treffpunkt für Modellvalidierer, Compliance-Verantwortliche, Produktverantwortliche und Entwickler, die KI in Frankfurter Banken bringen. Das Netzwerk verbindet die Finance-, IT- und KI-Communitys in Frankfurt und hat Events auch in München, Berlin und Hamburg.

Finance Loop stellte fAInance vor, eine Konferenz von Sopra Steria und Fraunhofer IAIS am Frankfurter Flughafen, nur für Beschäftigte von Finanzinstituten, mit Stationen zu KI gegen Finanzkriminalität und KI in Governance, Risk und Compliance. Zur AI Week Frankfurt veranstaltete es ein offizielles Side Event mit Frankfurt Main Finance und AI Hub Frankfurt, mit Vorträgen zu KI als Ermittler gegen Finanzkriminalität und zu vertrauenswürdiger KI. Mit Frankfurt Data Science macht Finance Loop Events zu KI-Governance, und mit Finteda unterstützt es Claude Hacker House im TechQuartier, ein KI-Praxistraining für Leute aus Banken und Tech.

Banken nutzen maschinelles Lernen und generative KI für Chat-Assistenten für Kunden und Beschäftigte, für Betrugs- und Geldwäscheüberwachung, für Kredit- und Risikomodelle und für Werkzeuge, die Dokumente lesen und entwerfen. In Frankfurt unterstützt das meiste davon Beschäftigte, und ein Mensch gibt das Ergebnis frei.

Die Frankfurter Sparkasse gehört zur Sparkassen-Finanzgruppe, deren IT-Dienstleister Finanz Informatik S-KIPilot betreibt, einen generativen KI-Assistenten für Sparkassen-Beschäftigte in eigenen Rechenzentren. Welche Werkzeuge eine einzelne Sparkasse freischaltet, entscheidet sie selbst.

fAInance am Frankfurter Flughafen, von Sopra Steria und Fraunhofer IAIS für Beschäftigte von Finanzinstituten, kommt dem am nächsten. Die AI Week Frankfurt von AI Hub Frankfurt hatte Side Events für Banken, und Finance Loop listet Termine im Kalender oben und auf der Event-Seite.

Die Frankfurt School of Finance & Management bietet einen berufsbegleitenden Master of Artificial Intelligence & Data Science. Praktisch einsteigen lässt sich bei Claude Hacker House im TechQuartier, und AI Hub Frankfurt bietet Workshops und Trainings für Firmen.