GARP
GARP, die Global Association of Risk Professionals, ist eine parteipolitisch neutrale, gemeinnützige Mitgliederorganisation, die die Standards im Risikomanagement anheben will. Der Verband wurde 1996 gegründet, wird von einem Board of Trustees geleitet und hat seinen Hauptsitz in Jersey City im US-Bundesstaat New Jersey. Weitere Büros gibt es in London, Shanghai, Hongkong und Mumbai.
GARP vergibt die Zertifizierung Financial Risk Manager, kurz FRM, die seit ihrem Start 1997 fast 100.000 Risikofachleute erworben haben. Zwei neuere Zertifikate behandeln Nachhaltigkeits- und Klimarisiken sowie die Risiken künstlicher Intelligenz. Mitglieder erhalten Studien, Weiterbildung und Zugang zu den Treffen der lokalen Chapter in Städten in Europa, Amerika und Asien.
FRM-Zertifizierung: Prüfungen und Berufserfahrung
Die FRM-Zertifizierung besteht aus zwei Multiple-Choice-Prüfungen, mit 100 Fragen in Part I und 80 Fragen in Part II. GARP bietet die Prüfungen im Mai, August und November an, und Kandidaten lernen dafür meist rund 240 Stunden über mehrere Monate. Nach beiden Teilen müssen sie mindestens zwei Jahre einschlägige Berufserfahrung nachweisen, bevor sie zertifiziert werden.
Die Anmeldung zu den FRM-Prüfungen enthält ein Jahr Einzelmitgliedschaft bei GARP für alle, die diese noch nicht über ein anderes GARP-Programm erhalten haben. Inhaber des FRM sind von der ersten der zwei Prüfungen für die Bezeichnung Professional Risk Manager von PRMIA befreit.
Nachhaltigkeits- und Klimarisiken, Risiko und KI
GARP entwickelte 2020 das Zertifikat Sustainability and Climate Risk, kurz SCR, das heute rund 7.000 Personen besitzen. Die SCR-Prüfung hat 80 Multiple-Choice-Fragen und eine Fallstudie, dauert vier Stunden und findet im April und Oktober statt, und GARP empfiehlt dafür 100 bis 150 Stunden Vorbereitung.
Das Zertifikat Risk and AI, kurz RAI, folgte 2024 und wurde von einem Ausschuss aus KI-Fachleuten und erfahrenen Risikomanagern entwickelt. Der Lehrplan behandelt KI-Werkzeuge und -Methoden, die Risiken von KI, verantwortungsvolle und ethische KI sowie Governance-Rahmen für den Einsatz von KI in Unternehmen. Die Anmeldung öffnete am 1. August 2024, und die ersten Prüfungen fanden im November 2024 statt.
Mitgliedsbeiträge
Die Standard-Einzelmitgliedschaft bei GARP kostet 195 US-Dollar im Jahr und richtet sich an Risikofachleute im Beruf und an Kandidaten der GARP-Programme. Inhaber von FRM, SCR oder RAI zahlen 150 US-Dollar im Jahr, und Steuern wie die Mehrwertsteuer kommen je nach Land hinzu. Mitglieder melden sich bevorzugt zu Chapter-Treffen an und erhalten das Mitgliederverzeichnis, eine Mediathek und günstigere Preise für Programme und Events von GARP.
Kommende Fintech- und Finanz-Events in Europa
Chapter in Europa: London, Frankfurt und Zürich
Die Chapter von GARP treffen sich vor Ort, Mitglieder melden sich zuerst an, und Nichtmitglieder können bei freien Plätzen teilnehmen. Das Chapter Deutschland leiten Markus Quick von KPMG und Natalie Packham, Professorin für Mathematik und Statistik an der Hochschule für Wirtschaft und Recht Berlin, und zum Komitee gehört Enrique Rivero von der EZB-Bankenaufsicht. An der Frankfurt School of Finance & Management diskutierte das Chapter das Modellrisikomanagement im Zeitalter der KI, von Governance und Validierung bis zum vertrauenswürdigen Einsatz von KI.
Das Chapter Schweiz unter Jing Lue Gramespacher und Alessandro Mauro traf sich bei der UBS in Zürich zu einer Fallstudie über den Wert tokenisierter Vermögenswerte. In London leiten Lan Luan von Oliver Wyman und Carlos Balula von Nomura das Chapter United Kingdom, das über Risikorahmen für seltene Ereignisse mit großer Wirkung sprach. In Paris war GARP Partner eines gemeinsamen Events zu Stablecoins mit CFA Society France und der CAIA Association.
European Financial Risk Symposium in London
Seit 2025 veranstaltet GARP in London das European Financial Risk Symposium, ein halbtägiges Treffen von Aufsehern und Praktikern. Die zweite Ausgabe findet in den Büros der Deutschen Bank in Moorgate statt und fragt, ob die internationale Standardsetzung unter Basel noch funktioniert und ob eine Reform der Regulierung die Wettbewerbsfähigkeit Europas stärken kann. Weitere Themen sind interne Modelle und Standardansätze für das Handelsbuch und die echten Chancen digitaler Vermögenswerte.
Außerhalb Europas veranstaltet GARP seit 2011 jährliche Global Risk Forums gemeinsam mit Zentralbanken in aller Welt.
Forschung: Risk Institute und Benchmarking Initiative
Die 2012 gestartete GARP Benchmarking Initiative führt grenzüberschreitende quantitative und qualitative Auswirkungsstudien und weitere Vergleichsstudien zu Risikothemen für globale Banken, Asset Manager und Branchenverbände durch. Das GARP Risk Institute entstand 2017 für die Forschung im Risikomanagement und veröffentlicht Umfragen zu Klima- und Naturrisiken. Seine zweite weltweite Umfrage zum Management von Naturrisiken (auf Englisch) umfasste 48 Firmen, darunter 29 Banken, elf Asset Manager und acht Versicherer.
Führung und Hauptsitz
Christopher Donohue wurde am 1. Juli 2026 Chief Executive von GARP und folgte auf Richard Apostolik (auf Englisch), der 2003 zu GARP kam und als President und CEO in den Ruhestand ging. Christopher Donohue arbeitet seit mehr als 20 Jahren für GARP, zuerst an den Bildungsprogrammen und seit 2012 als Managing Director der GARP Benchmarking Initiative. Der Hauptsitz von GARP liegt am 111 Town Square Place in Jersey City, New Jersey, und die Büros in Shanghai, Hongkong und Mumbai entstanden ab 2019.
GARP und Finance Loop
Risikomanager in Banken und bei Asset Managern messen die Risiken, über die Finance-Loop-Mitglieder sprechen, etwa das Modellrisiko von Machine Learning oder das Klimarisiko in Kreditportfolios. Finance Loop greift diese Fragen bei seinen Events in Frankfurt und anderen europäischen Städten im Track Risiko und Compliance auf.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk und will die institutionelle Nutzung neuer Technologien im Finanzwesen voranbringen, wie KI, Tokenisierung, Stablecoins und DeFi. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Kompetenzen und persönliche Netzwerke in diesen Bereichen aufzubauen: Investment und digitale Vermögenswerte, Zahlungsverkehr und digitales Geld, Digitale Infrastruktur und Souveränität und Risiko und Compliance.