WealthTech in Frankfurt
WealthTech ist Software für Anlage- und Vermögensverwaltungsdienste. Dazu gehören digitale Beratungswerkzeuge, die ein Portfolio vorschlagen, und Plattformen zur Beobachtung oder zum Handel von Anlagen. Für Kunden in Frankfurt zählt, was der Dienst mit ihrem Geld tut, wie die Anlageentscheidungen zustande kommen und welche Entscheidungen beim Kunden selbst bleiben.
Ein automatisierter Berater verwendet Regeln oder Modelle, um anhand von Kundenangaben Anlagen vorzuschlagen. Seine Empfehlungen hängen von diesen Angaben und den Grenzen des Modells ab, weshalb Gebühren und Anlagerisiken erklärt werden müssen. Die Aufsicht durch die BaFin ersetzt nicht die Prüfung eines konkreten Dienstes und garantiert keine Wertentwicklung des Portfolios.
Digitale Geldanlage und Vermögensverwaltung
WealthTech ist Software für Vermögensverwaltung und private Geldanlage: Robo-Advisor, digitale Broker, Portfolio-Werkzeuge und die Systeme, mit denen Banken ihre Kunden beraten. Frankfurt trägt dieses Feld von zwei Seiten. Hier sitzen die größten Fondsgesellschaften Deutschlands, und hier arbeiten die Startups, die ihnen Software verkaufen oder direkt mit ihnen konkurrieren. Ein Vermögensverwalter in Frankfurt betreibt heute eine klassische Beratung und eine digitale Schicht darüber.
Die Fondsbranche der Stadt hat ihren eigenen Verband. Der BVI, Bundesverband Investment und Asset Management, sitzt in Frankfurt und vertritt die deutsche Fondsbranche; seine Mitglieder verwalten mehrere Billionen Euro für Privatanleger, Versicherer, Pensionseinrichtungen, Banken, Kirchen und Stiftungen. Eine WealthTech-Firma, die an deutsche Asset Manager verkauft, hat früher oder später mit einem BVI-Mitglied zu tun.
Die Asset Manager hinter Frankfurts WealthTech
Die DWS Group mit Sitz an der Mainzer Landstraße gehört mehrheitlich der Deutschen Bank und beziffert das verwaltete Vermögen auf mehr als eine Billion Euro. Die DWS Group betreibt klassische Fonds und eine digitale Beratungseinheit, die die Private-Banking-Plattformen der Deutschen Bank beliefert. Union Investment, ebenfalls in Frankfurt ansässig, ist der Asset Manager der genossenschaftlichen FinanzGruppe und arbeitet laut Unternehmensprofil mit mehr als 6.800 Geschäftsstellen der Volksbanken und Raiffeisenbanken. Beide investieren in digitale Oberflächen, über die Bankkunden ihr Depot prüfen oder einen Sparplan per Smartphone steuern.
In Frankfurt docken WealthTech-Anbieter auch an die Marktinfrastruktur an. Die Deutsche Börse im nahen Eschborn und die Datenfachleute im Innovation Lab von WM Datenservice liefern die Kurse und Referenzdaten, die ein Robo-Advisor oder eine Portfolio-App zum Laufen braucht.
Die Lizenz hinter einem Robo-Advisor
Ein Robo-Advisor in Frankfurt braucht dieselbe Erlaubnis wie ein menschlicher Berater. Portfolioverwaltung oder Anlageberatung per Software ist eine regulierte Finanzdienstleistung nach § 32 Kreditwesengesetz (KWG), und die BaFin behandelt eine Robo-Advice-Plattform bei der Erlaubnis wie einen menschlichen Berater. Ob die Beratung von einem Menschen oder einem Algorithmus kommt, ändert an der Erlaubnisfrage nichts.
Über der nationalen Lizenz legt MiFID II fest, wie die Plattform Kundenangaben erhebt, die Eignung eines Produkts prüft und ihre Kosten offenlegt. Eine WealthTech-Firma in Frankfurt entwirft Fragebogen und Kostenausweis nach diesen beiden Ebenen, bevor sie eine Zeile Anlagelogik schreibt.
Digitale Dienste für die Vermögensverwaltung
Die Digitalisierung der Depots ist Tagesgeschäft bei den großen Asset Managern: DWS und Union Investment bringen Sparpläne, Modellportfolios im Robo-Stil und App-Reporting zu Kunden, die früher einmal im Jahr einen Depotauszug auf Papier bekamen. Die Privatbanken der Stadt erleben denselben Wandel, denn ihre Private-Banking-Berater konkurrieren jetzt mit Apps um dieselben jüngeren Kunden.
Tokenisierung ist das neuere Thema. Berater können tokenisierte Real-World Assets über den GDX Primary Market vertreiben, der Frankfurts regulierte Infrastruktur für digitale Wertpapiere geöffnet hat, und Firmen wie Gubbi bauen die Vertriebsschicht, die eine Vermögensplattform mit diesen Produkten verbindet. Wer neu im Frankfurter WealthTech ist, beginnt bei der Digitaleinheit eines großen Asset Managers oder in einem der Fintech-Programme im TechQuartier, wo mehrere junge Wealth- und Investment-Startups sitzen.
Kommende Finanz-Events in Frankfurt
WealthTech-Events von Finteda
Finteda bringt Fachleute aus Finanzen, Technologie und Daten zu Sessions bei Banken, Fonds und Datenfirmen in Frankfurt, London, New York, Paris und Zürich zusammen, Teilnahme nur auf Einladung. Das Frankfurter Programm hat WealthTech direkt aufgegriffen, etwa mit der Session „WealthTech, RegTech & Cloud“, und der Kalender insgesamt erreicht Vermögensverwalter, Asset Manager und die Anbieter, die Software für sie bauen.
Finance Loop und Finteda unterstützen beide die Reihe Claude Hacker House in Frankfurt, und Finance Loop war Partner von Fintedas AI in Finance Paris zu Themen aus Vermögensverwaltung und Investment. Finteda präsentierte auch den FinTech Founder & Investor Evening in Frankfurt, bei dem Finance Loop Partner war. Alle Finteda-Events, auch die WealthTech-Sessions, stehen auf der Event-Seite von Finteda.
WealthTech und Finance Loop
Finance Loop ist in Frankfurt der Treffpunkt für Menschen, die WealthTech bauen und verkaufen: Produktleute von Asset Managern, Berater und Gründer von Anlageplattformen. Das Netzwerk verbindet die Finance-, IT- und KI-Communities und entsteht in Zusammenarbeit mit TechQuartier und Frankfurt Main Finance.
Finance Loop war Partner des FinTech Founder & Investor Evening in Frankfurt, präsentiert von Finteda, der Kanzlei Schalast und dem Softwarehaus für Vermögensverwaltung Fincite, und Finteda und Finance Loop unterstützen beide die Reihe Claude Hacker House. Für Portfoliofragen rund um Bitcoin behandelt die Masterclass Bitcoin for Investors Zugangswege und Verwahrung. Verwandte Seiten: Private Banking in Frankfurt und WealthTech in Deutschland.
Was ist WealthTech?
WealthTech ist Software und digitale Dienste für Vermögensverwaltung und Privatanleger, vom Robo-Advisor bis zu den Portfolio- und Reporting-Werkzeugen, die Banken mit ihren Kunden nutzen. WealthTech ist ein Teilgebiet von Fintech. Die WealthTech-Antwort im Wissensbereich erklärt die Kategorie genauer.
Welche Asset Manager sitzen in Frankfurt?
Die DWS Group, mehrheitlich im Besitz der Deutschen Bank, und Union Investment, der Asset Manager der genossenschaftlichen FinanzGruppe, haben beide ihren Hauptsitz in Frankfurt. Beide betreiben digitale Beratungswerkzeuge neben dem Fondsgeschäft, und beide bewegen sich im Umfeld des BVI, des deutschen Fondsverbands, der ebenfalls in der Stadt sitzt.
Gibt es eine WealthTech-Konferenz in Frankfurt?
WealthTech-Themen laufen in Frankfurt als Sessions innerhalb breiterer Finanz-Events; eine eigene WealthTech-Konferenz hat die Stadt nicht. Finance Loop listet die Meetups, Seminare und Konferenzen, auf denen sich das Feld trifft, in der Event-Übersicht und im Kalender oben.
WealthTech und Finance Loop
Frankfurt verbindet die größten Asset Manager Deutschlands mit einer wachsenden Gruppe von WealthTech-Startups, und Finance Loop bringt beide Seiten bei Events in der Stadt sowie in München, Berlin und Hamburg zusammen. Finteda, das Praktiker-Netzwerk für Finanzen, Technologie und Daten, unterstützt wie Finance Loop die Reihe Claude Hacker House in der Stadt. Mehr zum Netzwerk steht unter Über Finance Loop.
Finance Loop ist ein Experten-Netzwerk, das die institutionelle Nutzung neuer Technologien im Finanzwesen fördert, wie KI, digitale Zahlungen sowie Cloud- und Blockchain-Lösungen. Finance Loop hilft seinen Mitgliedern, Fähigkeiten und persönliche Netzwerke in diesen Feldern aufzubauen: Investment & digitale Vermögenswerte, Zahlungsverkehr & digitales Geld, Digitale Infrastruktur & Souveränität und Risiko & Compliance.